Die Bankenbranche liefert wieder Skandale: Goldman Sachs hat angeblich unter Angabe falscher Daten verbriefte Hypothekenkredite verkauft  - und die Golden Boys sich dabei sogar von der US-Wertpapieraufsicht SEC erwischen lassen. Sind das die besten Anzeichen für eine Rückkehr zur Normalität?

Die Citigroup (CFD-Kürzel: C) überraschte die Anleger zu Beginn der Handelswoche mit ihrem Ergebnisbericht für das erste Quartal 2010. Nach J. P. Morgan (CFD-Kürzel: JPM) und der Bank of America (CFD-Kürzel: BAC) erzielte nun auch diese US-Großbank einen beachtlichen Gewinn: Mit einem Überschuss von 4,4 Milliarden US-Dollar lag das Ergebnis deutlich über den Erwartungen der Analysten, die mehrheitlich mit einer knappen schwarzen Null für das ausgelaufene Geschäftsquartal gerechnet hatten.

Die US-amerikanische Investmentbank JP Morgan (CFD-Kürzel: JPM (US)) zählt zu den größten Gewinnern der Finanz- und Wirtschaftskrise: Bereits im März 2008 konnte das Finanzinstitut mit Unterstützung der US-Notenbank den in die Krise geratenen Rivalen Bear Stearns und einige Monate später die größte US-amerikanische Sparkasse Washington Mutual übernehmen.

Die amerikanische Mittelstandsbank CIT (CFD-Kürzel: CIT (US)) hat Insolvenz angemeldet. Marktbeobachter hatten mit diesem Schritt bereits seit Wochen gerechnet, eine Schockwirkung wie bei der Insolvenz von Lehman Brothers dürfte daher ausbleiben.

Überraschende Neuigkeiten vom fünften Kontinent: Die australische Notenbank Reserve Bank of Australia hob als erstes Institut der G20 seit Beginn der Finanzkrise ihren Leitzins an. Die Erhöhung um 25 Basispunkte auf 3,25 Prozent bringt den australischen Dollar vorerst auf den höchsten Stand im Vergleich zum US-Dollar seit über einem Jahr. Zuletzt war ein australischer Dollar fast 0,90 US-Dollar wert.

Die internationalen Banken müssen voraussichtlich weitere 1,5 Billionen Dollar abschreiben. Diese Schätzung gibt der Internationale Währungsfonds (IWF) in seinem aktuellen globalen Finanzstabilitätsberichts (Global Finance Stability Report) an. Zwar hat sich die Ertragslage der meisten Banken in den vergangenen Monaten deutlich verbessert, doch die erwarteten Gewinne können laut IWF den Abschreibungsbedarf kaum decken.  

Seit geraumer Zeit warnen Ökonomen vor der Überschuldung von Privatpersonen durch den Zahlungsverkehr mit Kreditkarten sowie vor den daraus resultierenden massiven Forderungsausfällen für Banken. Die unkomplizierte Zahlungsmethode mit dem Plastikkärtchen verführt offenbar immer stärker zu unverantwortlichem Konsum- und Zahlungsverhalten. Durch die Entwicklung der Arbeitsmärkte wird diese Problematik vielerorts verstärkt. In den USA kletterte die Arbeitslosenquote im August auf 9,7 Prozent und somit auf das höchste Niveau seit 26 Jahren.

Wittern die US-Banken Morgenluft? Nachdem im vergangenen Jahr die Regierung der Vereinigten Staaten mit gewaltigen Milliardensummen die notleidenden Banken vor dem Untergang retten musste, schien es, als bräche eine neue Ära der staatlichen Kontrolle in der Branche an. Die Bank of America (CFD-Kürzel: BAC (US)) will jedoch kaum ein Jahr später bereits wieder den Schutzschirm der Regierung verlassen.

Die Aktie der Commerzbank (CFD-Kürzel: CBK) wurde unter Börsianern in jüngster Zeit gern als Schnäppchen angepriesen, doch diesen Status dürfte das Papier nach der aktuellen Kursrallye vorerst verloren haben: Die Anteilsscheine sind seit Beginn des traditionell eigentlich schwachen Börsenmonats September um rund 30 Prozent in die Höhe geschossen, notierten am Mittwoch zeitweise über 8,80 Euro und gingen letztlich mit einem Kursplus von satten 11,6 Prozent als absolute Tagesgewinner aus dem Frankfurter Handel.

Nachdem in den vergangenen Wochen eine US-Großbank nach der anderen die Öffentlichkeit mit Milliardengewinnen überraschte, hat sich jetzt auch das erste europäische Institut dem Erfolgsreigen angeschlossen. Für das zweite Quartal 2009 konnte die Schweizer Crédit Suisse (CFD-Kürzel: CSGN) starke Zahlen vorlegen.